SBI証券ウェルスナビを解約する方法出金するだけではダメ？タイミングや確定申告も気になる

SBI証券でのウェルスナビ(Wealth　for　SBI証券」を解約しました。

ウェルスナビの解約方法と解約する際に気になった、

・SBI証券ウェルスナビの全額を出金すると解約になるのか？

・ウェルスナビの解約するタイミングは？

・ウェルスナビで出金したら確定申告は必要？

ウェルスナビの解約の際に気になる疑問についてもまとめました。

SBI証券ウェルスナビを解約する方法

ウェルスナビを解約したい時にはまずお問い合わせで解約したいとメールを送信します。

すると、ウェルスナビお客様サポートから返信があります。

内容としては↓

ウェルスナビを解約するタイミングは？

ウェルスナビの解約するタイミングについては、解約方法にもあるように

・ウェルスナビの全額出金を済ませてから

・自動積立設定をしている場合は、自動積立を解除してから

解約の手続きをします。

ウェルスナビ出金したら確定申告は必要？

特定口座(源泉徴収あり)を利用している場合は確定申告の必要はありません。

NISA口座についても非課税口座のため、確定申告は不要です。

特定口座(源泉徴収なし)や一般口座を使っていた場合は確定申告が必要です。

ウェルスナビを解約する時に手数料はかかるのか？

ウェルスナビの解約時には手数料はかかりません。

解約したい場合はお客様サポートに連絡する必要はあります。

ウェルナビの解約前に出金してみた

ウェルスナビを解約する前には、出金を1度もしたことがなかったのですが、今回出金してみた結果

ウェルスナビの運用はどのような結果となっていたのか？

わたしは積立設定はしていないので、解約する際は全額出金するのみです。

30万円を投資していまして、出金した際は39万円となっていました(ざっくりした数字でお伝えしています)。

出金の手続きをする際には40万円を超えていたのですけど、特定口座を利用している場合は売却益の20.315%の税金が源泉徴収されます。

出金依頼をしてからは、原則3営業日後に振り込まれます。

しっかり記載通りに振り込まれていました。

20.315%の税金が源泉徴収はできたらないほうがよかったなー。

ウェルスナビを解約する方法まとめ

ウェルスナビの解約方法は、全額出金した上で解約の申込をお問い合わせでするという流れになります。

口座の停止だけであれば、全額出金のみの手続きで大丈夫です。

口座情報は残しておいて、いつでも再びウェルスナビをはじめたいう場合は全額出金のみでOKです。

口座情報も完全に消したい場合は、全額出金した上でお客様サポートへお問い合わせで解約したい旨と口座情報を送る必要があります。

後日談、解約手続きの申請のため口座情報をメールで送ってから数日で、郵送にて必要事項を記入して折り返し送る用紙一式が届きました。