つみたてNISAの今までこれまでの分はどうなるの？

2024年から新しいNISAがはじまります！新NISAの情報はどんどん流れてくるのですけど、新NISAではなくて移行する前のNISA、つみたてNISAは一体どうなってしまうの？今までのこれまで投資してきた分はどういった扱いになるのか？というところがわからなかったので、わたしがお世話になっている証券会社に電話で問い合わせてお聞きしました。

つみたてNISAの今までこれまでの分はどうなるの？

わたし「2024年から新NISAがはじまるのですけど、今お世話になっているつみたてNISAはどうなってしまうのですか？

わたしは2018年1月から積立をはじめているのですけど20年間の非課税期間と言うのは変わらずにあるのですか？」

わたしの疑問に対する答えを順番に答えてくださいました。

積立NISA今までの分は20年間非課税

証券会社の人：「はい、20年間の非課税期間はそのままあります。

2018年1月に買ったものは2037年12月まで非課税で持っておくことができます。

2023年に買ったものは2042年まで非課税で持っておくことができるということです。

非課税期間を過ぎたら特定口座(税金のかかる口座)に移行する

もしくは非課税期間中に売却する

という方法があります。」

上記のような内容で話してくださいました。

なるほど～

20年間の非課税期間は変わらずあるということで間違いなかったようです。

つみたてNISAの日か剤機関についてはこちら≫金融庁非課税投資枠の取扱い

つみたてNISAの新NISA前これまで投資した分はロールオーバーできないは決定

ただ、今までのつみたてNISAの分を新NISAへロールオーバーはできない！

というところは決定だということです。

わたしが電話で問い合わせた時には、政府の方でこれで確定というのがまだ来ていないので不確定な部分が多い

というお話でした。

政府で決まり次第、お客様への連絡はする予定ですと話してくださいました。

まだまだ不透明なところが多いのですね。

ありがとうございます。

わたしの今の認識では

・これまでのつみたてNISAは新NISAへロールオーバーはできない

・新NISAはこれまでとは全くの別枠で作られる

こんなイメージです。

新NISAについては、今後証券会社からも連絡を頂けるということなので様子見でと言ったところでしょうかね。

新NISA前のつみたてNISAやNISAについて概要はこちら≫一般社団法人投資信託協会　つみたてNISA概要としくみ

NISAの今までの分と新NISAの違い

新NISA前のつみたてNISA、一般NISAと新NISAの違いも残しておきます。

ここからは新NISAについてです。

新NISAでは積立と成長投資枠併用が可能です。

上記参照：金融庁